Chọn đúng trung tâm vùng và dự án EB-5 tốt là yếu tố tiên quyết để giúp nhà đầu tư EB-5 có được thẻ xanh Mỹ và hoàn vốn sau ít nhất 2 năm đầu tư. Với nhiều thay đổi về luật đầu tư EB-5 từ sau khi Đạo luật Cải Cách và Liêm chính (RIA 2022) ra đời, RVS gửi đến các nhà đầu tư cập nhật những hướng dẫn trọng yếu để lựa chọn dự án EB-5 giúp an toàn thẻ xanh định cư Mỹ và hoàn vốn EB-5.
Lựa chọn một dự án EB-5 để góp vốn 800.000 USD và sở hữu thẻ xanh định cư Mỹ là một quá trình phức tạp đối với các nhà đầu tư. Có những bước cần thực hiện để đưa ra quyết định quan trọng này một cách hiệu quả. Việc có các luật sư, cố vấn pháp lý và tài chính và sự hỗ trợ của các công ty tư vấn di trú là điều bắt buộc khi đưa ra quyết định lựa chọn một dự án EB-5. Trong suốt quá trình đầu tư, Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ USCIS yêu cầu nhiều vấn đề tuân thủ luật nhập cư và có đưa ra những cảnh báo nhà đầu tư phải chấp nhận tính rủi ro khi góp vốn EB-5. Các điểm sau đây tập trung vào các yếu tố liên quan đến dự án trung tâm khu vực cần cân nhắc khi đưa ra quyết định quan trọng này.
Cách chọn trung tâm vùng EB-5 hiệu quả
Trung tâm vùng EB-5 (Regional Center) là một thực thể của Hoa Kỳ, thuộc sở hữu công hoặc tư, được Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) chỉ định cấp phép để tham gia Chương trình Nhà đầu tư nhập cư EB-5 (EB-5 Immigrant Investor Program) nhằm thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Mỗi trung tâm vùng có thẩm quyền đối với một khu vực địa lý cụ thể để tập trung huy động vốn đầu tư EB-5.
Hiện có hơn 720 trung tâm vùng do USCIS chỉ định. Số lượng này có thể sẽ gây bối rối với một nhà đầu tư tiềm năng khi lựa chọn một dự án trung tâm vùng để đầu tư. Các hành động được thực hiện để lựa chọn một trung tâm vùng bao gồm, nhưng không giới hạn ở những tiêu chí sau:
- Kiểm tra tính hợp pháp của trung tâm vùng. Xác nhận trung tâm vùng đã được USCIS chỉ định bằng cách yêu cầu một bản sao thư chỉ định của trung tâm khu vực và xem danh sách các trung tâm khu vực EB-5 được USCIS chấp thuận trên trang web của USCIS.
- Yêu cầu bằng chứng về việc trung tâm vùng tuân thủ các yêu cầu báo cáo hàng năm I-924A của USCIS, chẳng hạn như biên lai nộp đơn I-924A.
- Thực hiện thẩm định về lý lịch của người điều hành trung tâm vùng.
- Yêu cầu thông tin về hồ sơ theo dõi việc chấp thuận mẫu đơn I-526 và I-829 của các nhà đầu tư EB-5.
- Yêu cầu bản sao thỏa thuận tài trợ giữa trung tâm khu vực và dự án EB-5 để đảm bảo có sự liên kết phù hợp với trung tâm khu vực.
Cách chọn dự án EB-5 theo quy định mới nhất của USCIS
Quy trình lựa chọn dự án EB-5 bao gồm việc đánh giá và thẩm định một dự án từ cả góc độ tài chính và góc độ luật di trú. Mục tiêu chính của nhà đầu tư liên quan đến việc xin thẻ xanh để trở thành thường trú nhân Hoa Kỳ. Sau đó là nhận lại tiền đầu tư từ dự án EB-5 theo lộ trình dự án thể hiện khi chào bán (offering).
Một khoản đầu tư EB-5 tài trợ góp vốn vào một dự án bao gồm các tài liệu liên quan đến trung tâm vùng, chủ đầu tư, nhà phát triển. Các hành động được thực hiện để lựa chọn một dự án EB-5 bao gồm, nhưng không giới hạn với những tiêu chí sau:
Kế hoạch kinh doanh cho Dự án – Xem xét kế hoạch kinh doanh để tuân thủ Vấn đề Ho (Matter of Ho), bao gồm các mục sau:
- Tiến độ thi công dự án
- Ngân sách xây dựng dự án
- Tiến độ thời gian tạo việc làm
- Bản dự thảo 5-10 năm cho dự án
- Hình ảnh hoặc bản vẽ của dự án
- Đánh giá
- Nghiên cứu thị trường của bên thứ 3 về tính khả thi của dự án
- Giấy phép và sự chấp thuận của chính phủ
- Văn bản/hợp đồng cho thuê
- Thỏa thuận nhà thầu chung
- Phân tích Khu vực việc làm mục tiêu (TEA)
Nghiên cứu tác động kinh tế – Xem xét phương pháp luận, độ tin cậy của các dữ liệu đầu vào của nghiên cứu như: chi phí dự án và doanh thu hoạt động, đồng thời kiểm tra các vấn đề về tình trạng thuê nhà.
Hợp đồng đầu tư EB-5 – Xem xét bất kỳ tài liệu nào sau đây về các vấn đề tuân thủ EB-5, nếu có:
- Biên bản ghi nhớ về việc phát hành riêng lẻ.
- Thỏa thuận LLC/LP
- Thỏa thuận ký quỹ
- Tài liệu vay vốn EB-5
Tài liệu phát triển dự án – Xem xét bất kỳ tài liệu nào sau đây về các vấn đề tuân thủ EB-5, nếu có:
- Tài liệu vay cấp cao
- Tài liệu vay cầu nối
- Bằng chứng về vốn đầu tư
- Lịch sử và kinh nghiệm của các nhà phát triển dự án
Khi xem xét các tài liệu dự án EB-5, cần phân tích một số thuật ngữ nhất định để tuân thủ luật di trú và mục đích thẩm định tài chính. Ví dụ, việc sử dụng từ “bảo đảm”(guarantee) là nhạy cảm trong các tài liệu đầu tư EB-5, vì việc hoàn trả tiền đầu tư của nhà đầu tư EB-5 không thể được Doanh nghiệp thương mại mới (NCE) đảm bảo. Tuy nhiên, có một số bảo đảm nhất định được phép theo chương trình EB-5. Các loại bảo đảm có thể được ghi vào tài liệu chào bán như sau:
- NCE đảm bảo hoàn lại tiền góp vốn cho nhà đầu tư EB-5 khi đơn I-526 hoặc đơn xin thường trú nhân hợp pháp có điều kiện bị từ chối.
- Việc hoàn trả khoản đầu tư EB-5 từ NCE cho đơn vị tạo việc làm (JCE) có thể được đảm bảo bởi JCE hoặc công ty liên quan của JCE, có thể được ghi trong bản điều khoản.
- Bảo đảm hoàn thành xây dựng do JCE cung cấp nhằm đảm bảo tạo ra đủ việc làm cho các nhà đầu tư EB-5.
Các khoản tồn đọng hồ sơ EB-5 và mốc thời gian nhập cư EB-5 kéo dài cho một số quốc tịch nhất định phải được thảo luận trong các tài liệu đầu tư của dự án. Việc tồn đọng dài cần được thể hiện trong các hợp đồng đầu tư liên quan đến các mối quan tâm về tuổi của trẻ em. Cần làm rõ về khung thời gian cho các nhà đầu tư nhận được tín dụng cho việc tạo việc làm. Các khía cạnh về cách thức dự án xử lý các quỹ EB-5 cũng phải được đưa vào các hợp đồng do mốc thời gian EB-5 kéo dài, chẳng hạn như dự đoán các điều khoản vay EB-5 dài hơn và mô tả các tùy chọn để tái triển khai các quỹ đầu tư EB-5.
Cách đánh giá loại dự án EB-5
Hai loại dự án EB-5 chính trên thị trường là mô hình vốn chủ sở hữu và mô hình cho vay. Mô hình vốn chủ sở hữu của dự án EB-5 đòi hỏi NCE sử dụng tiền của nhà đầu tư EB-5 để đầu tư vốn chủ sở hữu vào dự án phát triển, được gọi là JCE, trong khi mô hình cho vay đòi hỏi NCE sử dụng tiền của nhà đầu tư EB-5 để cho JCE vay để phát triển dự án.
Trong cả hai trường hợp, nhà đầu tư EB-5 sẽ có các điều khoản đầu tư riêng với NCE. NCE và JCE sẽ có các điều khoản đầu tư riêng, và dự án sẽ có trách nhiệm tạo ra đủ số lượng việc làm cho các nhà đầu tư EB-5 và hoàn trả lại tiền đầu tư cho NCE. Về mô hình cho vay, các tài liệu cho vay EB-5 sẽ thảo luận về việc khoản vay EB-5 có ở vị trí cấp cao hay thứ cấp với người vay dự án và khoản vay EB-5 có được dự án bảo đảm hay không.
Mỗi nhà đầu tư sẽ xác định cấu trúc đầu tư phù hợp khi lựa chọn dự án để đầu tư, vì cả hai cấu trúc đều phù hợp với chương trình EB-5, miễn là khoản đầu tư được cấu trúc theo cách tuân thủ EB-5.
Quy định vùng TEA và ngoài TEA
Tính đến ngày 21 tháng 11 năm 2019, các quy định EB-5 mới đã có hiệu lực trong đó USCIS đã loại bỏ khả năng của một tiểu bang hoặc chính quyền địa phương Hoa Kỳ chỉ định một số phân khu địa lý và chính trị nhất định là khu vực thất nghiệp cao để đủ điều kiện là khu vực việc làm mục tiêu (TEA). Thay vào đó, USCIS hiện sẽ thực hiện các chỉ định TEA như vậy và sẽ hạn chế thành phần của các TEA dựa trên khu điều tra dân số để giúp đảm bảo các chỉ định TEA được thực hiện một cách công bằng và nhất quán. Phương pháp chỉ định TEA để một dự án EB-5 đủ điều kiện cho mức đầu tư 800.000 đô la thay vì mức đầu tư 1.050.000 đô la đã khiến các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng có một số nhầm lẫn.
USCIS định nghĩa TEA là khu vực nông thôn hoặc khu vực thất nghiệp cao có tỷ lệ thất nghiệp ít nhất là 150% so với mức trung bình toàn quốc.
TEA nông thôn
Theo các quy định mới về EB-5, “khu vực nông thôn” được định nghĩa là bất kỳ khu vực nào nằm ngoài khu vực thống kê đô thị hoặc thành phố hoặc thị trấn có dân số từ 20.000 người trở lên. Trên thực tế, để đủ điều kiện là TEA nông thôn, nhà đầu tư EB-5 trong đơn xin I-526 phải bao gồm trong hồ sơ dữ liệu điều tra dân số Hoa Kỳ chứng minh rằng địa điểm của dự án EB-5 nằm ngoài khu vực thống kê đô thị và có dân số dưới 20.000 người. USCIS sẽ xem xét đơn xin I-526 và trong quá trình đó sẽ xem xét dữ liệu khu điều tra dân số để chấp thuận đủ điều kiện TEA.
TEA có tỷ lệ thất nghiệp cao
Theo các quy định mới về EB-5, một khu vực tại địa điểm đô thị có thể được chỉ định là TEA nếu khoản đầu tư nằm trong một khu vực, một quận trong một khu vực thống kê đô thị hoặc một thành phố, thị trấn có dân số từ 20.000 người trở lên. Nơi khoản đầu tư chủ yếu đang kinh doanh và có tỷ lệ thất nghiệp trung bình ít nhất là 150% tỷ lệ thất nghiệp trung bình toàn quốc.
Khu vực này cũng bao gồm khu vực điều tra dân số mà khoản đầu tư chủ yếu đang kinh doanh, có thể bao gồm bất kỳ hoặc tất cả các khu vực điều tra dân số liền kề trực tiếp với khu vực đó có tỷ lệ thất nghiệp trung bình có trọng số cho mỗi khu vực điều tra dân số ít nhất là 150% tỷ lệ thất nghiệp trung bình toàn quốc.
Trên thực tế, để đủ điều kiện là TEA có tỷ lệ thất nghiệp cao, nhà đầu tư EB-5 trong đơn xin I-526 phải bao gồm một nghiên cứu về khu vực điều tra dân số chứng minh rằng khu vực điều tra dân số duy nhất của dự án hoặc nếu cần, nghiên cứu có thể bao gồm các khu vực điều tra dân số liền kề trực tiếp với khu vực điều tra dân số của dự án, đáp ứng yêu cầu về tỷ lệ thất nghiệp 150%. USCIS không tự động chấp thuận bất kỳ phương pháp cụ thể nào để tính tỷ lệ thất nghiệp nhằm xác định TEA, nhưng sẽ xem xét đơn xin I-526, chẳng hạn, và trong quá trình đó sẽ xem xét nghiên cứu khu điều tra dân số để chấp thuận tiêu chuẩn TEA.
Điều đó có nghĩa là trong cả hai trường hợp TEA, người nộp đơn có trách nhiệm cung cấp cho USCIS bằng chứng đáng tin cậy và có thể xác minh được, để chứng minh rằng khu vực đầu tư là vùng nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao để khoản đầu tư 800.000 đô la đủ điều kiện tham gia quy trình nhập cư EB-5.
Hiện tại, có các dự án EB-5 trên thị trường đủ điều kiện là TEA theo tiêu chuẩn nông thôn và các dự án khác đủ điều kiện theo tiêu chuẩn thất nghiệp cao. Một phần của quy trình lựa chọn dự án sẽ là xem xét bằng chứng chứng minh vị trí dự án đủ điều kiện là TEA sẽ được nộp cho USCIS trong đơn I-526.
Như bạn có thể thấy, có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến việc lựa chọn một dự án EB-5. Nhà đầu tư EB-5 có thể sử dụng cố vấn và các điểm thảo luận để thu hẹp các lựa chọn, để thực hiện thẩm định tốt hơn nhằm xác định dự án đáp ứng nhu cầu và mục tiêu của nhà đầu tư theo cả góc độ tài chính và nhập cư.
(Theo EB-5 Investors)
Xem thêm tin tức EB-5:
- Dự án EB-5 Obsidian giai đoạn 2 & 3: Sở hữu thẻ xanh Mỹ nhanh, an toàn vốn đầu tư với dự án EB-5 vùng nông thôn, cấu trúc vốn tốt, tỷ lệ việc làm 180%.
- USCIS cấp số ID mới cho tất cả trung tâm vùng và yêu cầu sử dụng khi nộp hồ sơ EB-5
- Mỹ đã cấp hết hạn mức visa EB-3 kỹ năng, visa EB-3 lao động phổ thông (ew), visa EB-5 không bảo lưu (Unreversed) cho năm tài chính 2024
- Visa EB-5 được cấp phát kỷ lục trong năm tài chính 2024
- Định cư mỹ EB-5: 10 vấn đề quan trọng về quy trình xử lý thị thực và dữ liệu EB-5 mới nhất từ diễn đàn ngành EB-5 IIUSA năm 2024
- USCIS công bố Dữ liệu xử lý đơn EB-5 quý 1 năm tài chính (FY) 2024
………………………
Công ty TNHH Dịch Vụ Định Cư RVS chuyên tư vấn các chương trình Đầu tư – Định cư – Nhập quốc tịch các quốc gia Mỹ, Canada, Châu Âu và Caribbean. Với hơn 9 năm kinh nghiệm và đã hỗ trợ hàng trăm khách hàng định cư thành công.
Chúng tôi đồng hành cùng Quý Khách hàng trong suốt quá trình làm việc, định cư nước ngoài từ lúc mở hồ sơ đến khi an cư, thiết lập cuộc sống ổn định. Mời Quý khách hàng liên hệ RVS qua hotline 078.223.1777 | 0901.116.099 để được hỗ trợ nhanh nhất.
CÔNG TY TNHH DỊCH VỤ ĐỊNH CƯ RVS
- Tầng 14, HM Town Building, P.5, Q.3, TP.HCM
- 51 Lê Hồng Phong, P. Phước Tân, Khánh Hòa, Nha Trang
- Hotline: 078.223.1777
- Website: https://rvs.vn
- Email: tram.le@rvs.vn
CANADA
1339 Kingsway, Vancouver, British Columbia, V5V 3E3
Xem thêm: Quyền Concurrent Filing Giúp Nhà Đầu Tư EB-5 Sống Và Làm Việc Tại Mỹ Ngay Sau Khi Nộp Đơn I-526
