Chứng minh nguồn tiền hợp pháp (Source of Funds – SoF) khi góp vốn đầu tư vào dự án là một trong những nội dung quan trọng trong toàn bộ quá trình xin thẻ xanh Mỹ theo diện EB-5. Một số tư vấn từ luật sư di trú Mỹ của chuyên trang EB-5 Investors sẽ cung cấp thông tin hữu ích cho các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng tham khảo trước khi ra quyết định.
Những thông tin trong khuôn khổ bài viết được trích dẫn từ hội thảo trực tuyến cuối tháng 9/2024 do EB5 Investors tổ chức. Nội dung tư vấn đến từ 3 luật sư Marjan Kasra từ LawMaks, Irina Rostova từ EB-5 Support và Kyle Walker từ Green Card Fund. Đây là phiên thảo luận về tầm quan trọng của việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp cho khoản đầu tư EB-5.
Các chuyên gia EB-5 đều đồng ý rằng, các tài liệu nộp trong đơn xin EB-5 phải chứng minh đầy đủ rằng các khoản tiền đầu tư của họ là hợp pháp. Nếu không làm như vậy sẽ dẫn đến việc đơn xin bị chậm trễ hoặc bị từ chối.
Tiền tặng, tiền vay từ bạn bè và gia đình được chấp nhận là nguồn tiền EB-5 nếu có thể chứng minh được bằng giấy tờ hợp pháp.
Irina Rostova: Nếu bạn là nhà đầu tư và có bạn bè, người thân hoặc người khác sẵn sàng cho bạn vay số tiền đầu tư vào dự án EB5, bạn hoàn toàn có thể làm việc đó. Bạn không cần cung cấp bất kỳ tài sản cá nhân nào để thế chấp cho khoản vay đó, liên quan đến tài sản cá nhân. Điều này hữu ích cho những nguồn tiền phức tạp của khách hàng. Nếu có người thân hoặc bạn bè có nguồn tiền dễ dàng hơn nhiều, có thể dễ dàng chứng minh nguồn gốc và lập hồ sơ, thì việc vay tiền từ bạn bè để đầu tư vào dự án là một chiến lược tốt và hợp lệ. Các nhà đầu tư có thể vay tiền, không chỉ từ ngân hàng mà còn từ các cá nhân. Tất nhiên, nguồn tiền từ cá nhân đó phải được lập hồ sơ đầy đủ và trình bày cùng với đơn đăng ký.
Các đơn xin EB-5 phải nộp đầy đủ giấy tờ xác minh nguồn tiền hợp pháp và tránh các nguồn tiền bất hợp pháp hoặc không giải thích được.
Marjan Kasra: Cho dù số tiền đó đến từ nhà đầu tư, quà tặng hay bất kỳ nguồn nào khác, chúng tôi cần cung cấp cho USCIS ít nhất bảy năm tờ khai thuế. Trong trường hợp một số quốc gia không yêu cầu tờ khai thuế hoặc không phải là thông lệ, chúng tôi thường yêu cầu kiểm toán từ các kế toán viên. Chúng tôi thường cũng thu thập tối thiểu 12 tháng sao kê ngân hàng và đôi khi thậm chí lâu hơn, tùy thuộc vào tình hình. Chúng tôi cũng yêu cầu xác minh việc làm. Đối với các chuyên gia, chúng tôi cần xem giấy phép hành nghề để xác minh nguồn thu nhập hợp pháp của họ. Mục đích của việc cung cấp các tài liệu này là để đảm bảo rằng USCIS có thể xác minh rằng các khoản tiền không đến từ các nguồn bất hợp pháp và được tạo ra thông qua các phương tiện hợp pháp.
Irina Rostova: Quà tặng là một phần rất lớn trong các khoản đầu tư EB-5. Một số nhà đầu tư không nhận ra rằng, tiền của họ không nhất thiết phải do họ kiếm được. Khách hàng của chúng tôi nhận được rất nhiều quà tặng từ cha mẹ cho con cái, từ họ hàng đến người nộp đơn. Quà tặng hoàn toàn được chấp nhận như một nguồn tiền. Nhưng bạn vẫn phải truy tìm nguồn gốc của cách người tặng kiếm được số tiền đó, cho dù là từ giao dịch kinh doanh, tiền lương, thừa kế, v.v. Một trong những cách phổ biến hơn mà mọi người thể hiện nguồn tiền của họ hoặc một số nguồn phổ biến hơn là thừa kế thu nhập kinh doanh. Ngoài ra, sự tăng trưởng về giá trị bất động sản, đặc biệt là ở nhiều quốc gia Châu Á và Đông Âu. Nhiều người đã mua bất động sản cách đây 15-20 năm đã thấy nó tăng khoảng mười lần. Vì vậy, đó là nguồn của cải lớn cho một số khu vực nhất định và ở đó bạn sẽ ghi lại việc bán bất động sản, việc mua, sự tăng trưởng và nguồn tiền. Và sau đó, nếu số tiền đó đến từ thừa kế, USCIS có xu hướng hỏi về hoạt động hợp pháp của cá nhân đã chuyển nhượng quyền thừa kế.
Tiền càng lâu thì càng khó chứng minh nguồn gốc, đặc biệt là liên quan đến thừa kế, điều này có thể dẫn đến việc USCIS kiểm tra kỹ lưỡng hơn hoặc có khả năng từ chối.
Irina Rostova: Đôi khi, các nhà đầu tư thừa kế tiền một cách hợp pháp, nhưng họ không kiểm soát được cách người đã khuất kiếm được chúng. Tuy nhiên, USCIS sẽ hỏi về hoạt động hợp pháp của người mà bạn nhận được khoản thừa kế. Hầu hết các quốc gia lưu giữ tài liệu trong kho lưu trữ của họ trong năm năm: sao kê ngân hàng, báo cáo thừa kế và tờ khai thuế. Khi một sự kiện xảy ra cách đây hơn năm năm, điều đó trở nên rất khó khăn. Đôi khi, chúng tôi biết điều gì đã xảy ra. Chúng tôi biết khách hàng kiếm được nó một cách hợp pháp, nhưng chúng tôi không nhất thiết phải có bằng chứng trực tiếp để chứng minh điều đó. Và đó là lúc bạn có thể sử dụng bằng chứng gián tiếp, cho dù đó là thư từ các chủ lao động trước đây hay sổ thanh toán của chính phủ. Có thể là một số loại bài báo công khai về việc chuyển nhượng hoặc bán một số doanh nghiệp nhất định. Vì vậy, đó là nơi tôi nghĩ rằng sự linh hoạt và sáng tạo của một luật sư EB-5 đóng vai trò quan trọng.
Marjan Kasra: 5 năm là không đủ. Đôi khi tôi phải quay lại xa tới 30 năm. Nhưng USCIS ngày càng cẩn thận hơn. Lý do là vì Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư Di trú (IPO) không chỉ bao gồm các luật sư mà còn có các kế toán pháp y, những người từ FBI và Cục Phát hiện Gian lận và An ninh Quốc gia (FDNS). Họ đang cố gắng ngăn chặn tiền từ các nguồn bất hợp pháp vào Hoa Kỳ. Càng quay lại quá khứ, việc xuất trình giấy tờ càng trở nên khó khăn hơn. Vì vậy, chúng tôi thường điền vào chỗ trống bằng các bản tuyên thệ của khách hàng theo hình phạt về tội khai man. Sau đó, chúng tôi nhận được thư từ những người có thể đã mua bất động sản từ những người này vào năm 2000. Chúng tôi phải đưa ra bằng chứng gián tiếp để chứng minh quan điểm của mình là bạn biết số tiền này được kiếm được một cách hợp pháp. Tôi cũng quay lại và định giá bất động sản. Hầu hết các quốc gia đều có cách chính thức để định giá bất động sản giống như tìm kiếm quyền sở hữu mà chúng tôi thực hiện ở Hoa Kỳ. Thông thường, hầu hết các quốc gia đều có hệ thống chứng thực di chúc khi ai đó qua đời. Một tài sản đã được truyền lại cho khách hàng qua nhiều thế hệ, chúng tôi muốn xuất trình giấy chứng tử và mọi thứ có thể để chứng minh rằng những gì chúng tôi nói là chính xác và đúng sự thật.
Các nhà đầu tư EB-5 nên sử dụng tiền có giấy tờ hợp lệ để tránh những rào cản trong quá trình đầu tư và nộp đơn EB-5.
Marjan Kasra: Tôi luôn nói với khách hàng của mình rằng, chúng ta chỉ cần tách riêng khoảng 1 triệu đô la tiền quỹ dễ chứng minh. Miễn là bạn có thể trích ra một phần tiền quỹ mà bạn có thể chứng minh đúng cách, công việc của chúng tôi sẽ là cung cấp các giải pháp.
Kyle Walker: Phải suy nghĩ thấu đáo và có chiến lược. Vấn đề là phải chọn đúng gói một triệu đô la của bạn. Và chỉ vì có vẻ như có những rào cản trên đường đi, với những chuyên gia phù hợp xung quanh và một cách tiếp cận chu đáo ngay từ đầu, thường thì có những cách vượt qua, cả về nguồn gốc và sau đó là con đường, điều này rất quan trọng.
Khi nộp đơn I-526, bạn phải có sẵn nguồn tiền để đầu tư vào chương trình EB-5.
Irina Rostova: Nếu bạn có 600.000 đô la, nhưng vào tháng 12, bạn mong đợi nhận được tiền thưởng. Bạn muốn đầu tư ngay hôm nay, ký hợp đồng và sử dụng tiền thưởng trong tương lai để trả hết số tiền còn lại, thật không may, điều đó sẽ không hiệu quả. Đó là các khoản tiền trong tương lai. Chúng tôi không thể cung cấp tài liệu chứng minh nguồn tiền và bạn vẫn chưa kiếm được chúng. Vì vậy, USCIS có thể không coi bạn hiện đang có nghĩa vụ theo hợp đồng và cung cấp tài liệu chứng minh nguồn tiền.
Tiếp theo, khi bạn thực hiện thỏa thuận vay với trung tâm khu vực. Là người nộp đơn, bạn chịu trách nhiệm cá nhân và chủ yếu đối với khoản vay đó và cung cấp bảo đảm đây là nghĩa vụ pháp lý. Đó là hai loại yêu cầu nghiêm ngặt mà chúng ta cần cân nhắc đối với các nhà đầu tư EB5.
Marjan Kasra: Nó rất cụ thể đối với từng khách hàng. Nếu ai đó mong đợi một khoản tiền thưởng vào cuối năm. Nhưng ai có thể đảm bảo rằng, họ sẽ không mất việc trước khi kết thúc năm, hoặc công ty có thể phá sản? Ngoài ra, có một yêu cầu rất nghiêm ngặt, rằng đơn kiến nghị đó phải được chấp thuận vào ngày nộp đơn. Nếu không, nó sẽ được coi là một thay đổi đáng kể, và có thể bị từ chối chỉ dựa trên điều đó.
Ngay cả sau khi đơn I-526 được chấp thuận, USCIS vẫn có thể yêu cầu bằng chứng về nguồn tiền đầu tư EB-5.
Marjan Kasra: Tôi thấy nhiều RFE được cấp cho các dự án trung tâm vùng ở giai đoạn I-829. USCIS có thể cấp RFE bất kỳ lúc nào. Chúng tôi đã có một mức độ thoải mái nhất định sau khi có được sự chấp thuận của I-526. Nhưng gần đây, tôi nghĩ USCIS đã bắt đầu tìm hiểu về nguồn tiền, đặc biệt là ở I-829.
Các vụ án pháp lý quan trọng đã định hình các yêu cầu và quy định liên quan đến đầu tư EB-5, như điều kiện đủ của nhà đầu tư và cơ cấu đầu tư.
Marjan Kasra: Vấn đề đầu tiên quan trọng là Vấn đề Ho, từ năm 1998, bắt buộc một kế hoạch kinh doanh [dự án EB-5] phải toàn diện. Nó phải có một kế hoạch đáng tin cậy để tạo ra 10 việc làm. Một phân tích chi tiết về dự báo việc làm của thị trường và tác động gián tiếp đến nguồn tiền.
Trường hợp thứ hai là Vấn đề Izzumi. Nó cho chúng ta biết rằng bạn không thể hoàn lại tiền cho nhà đầu tư và đó là lúc thành phần rủi ro xuất hiện. Nó ngăn cản các trung tâm vùng cung cấp cho nhà đầu tư bất kỳ thỏa thuận hoàn tiền hoặc bảo lãnh hoàn trả nào.
Trường hợp thứ ba là Vụ việc của Zhang. Năm 2019, Văn phòng Phúc thẩm Hành chính (AAO) đã hợp pháp hóa việc các nhà đầu tư sử dụng các khoản tiền không được bảo đảm bằng bất kỳ tài sản nào. Tiền là tiền, vì vậy, họ đã hợp pháp hóa việc các khoản tiền không được bảo đảm bằng tài sản cá nhân của các nhà đầu tư. Điều đó mở ra cánh cửa cho một loạt các cách khác nhau cho các nhà đầu tư và cung cấp nhiều sự linh hoạt hơn cho các nhà đầu tư để thực hiện chương trình EB-5.
Xem thêm thông tin EB-5:
- Định cư Mỹ EB-5 năm 2024: Tìm hiểu bộ hồ sơ cơ bản khi nộp đơn EB-5
- Định cư mỹ EB-5: 10 vấn đề quan trọng về quy trình xử lý thị thực và dữ liệu EB-5 mới nhất từ diễn đàn ngành EB-5 IIUSA năm 2024
- Định cư Mỹ Chương trình EB-5 năm 2024: Nhiều cơ hội cho nhà đầu tư Việt Nam sở hữu thẻ xanh Mỹ
- Sở hữu thẻ xanh Mỹ với dự án EB-5 Group 90 Xây dựng khu dân cư: Sự thành công được bảo chứng của trung tâm vùng CMB và nhà phát triển Hillwood
- Dự án EB-5 Group 86 của CMB: Việc làm vượt yêu cầu 64%, hoàn thành xây dựng quý 2 năm 2026
- Dự án EB-5 Obsidian giai đoạn 2 & 3: Sở hữu thẻ xanh Mỹ nhanh, an toàn vốn đầu tư với dự án EB-5 vùng nông thôn, cấu trúc vốn tốt, tỷ lệ việc làm 180%.
- USCIS cấp số ID mới cho tất cả trung tâm vùng và yêu cầu sử dụng khi nộp hồ sơ EB-5
- Mỹ đã cấp hết hạn mức visa EB-3 kỹ năng, visa EB-3 lao động phổ thông (ew), visa EB-5 không bảo lưu (Unreversed) cho năm tài chính 2024
- Visa EB-5 được cấp phát kỷ lục trong năm tài chính 2024
- USCIS công bố Dữ liệu xử lý đơn EB-5 quý 1 năm tài chính (FY) 2024
………………………
Công ty TNHH Dịch Vụ Định Cư RVS chuyên tư vấn các chương trình Đầu tư – Định cư – Nhập quốc tịch các quốc gia Mỹ, Canada, Châu Âu và Caribbean. Với hơn 9 năm kinh nghiệm và đã hỗ trợ hàng trăm khách hàng định cư thành công.
Chúng tôi đồng hành cùng Quý Khách hàng trong suốt quá trình làm việc, định cư nước ngoài từ lúc mở hồ sơ đến khi an cư, thiết lập cuộc sống ổn định. Mời Quý khách hàng liên hệ RVS qua hotline 078.223.1777 | 0901.116.099 để được hỗ trợ nhanh nhất.
CÔNG TY TNHH DỊCH VỤ ĐỊNH CƯ RVS
- Tầng 14, HM Town Building, P.5, Q.3, TP.HCM
- 51 Lê Hồng Phong, P. Phước Tân, Khánh Hòa, Nha Trang
- Hotline: 078.223.1777
- Website: https://rvs.vn
- Email: tram.le@rvs.vn
CANADA
1339 Kingsway, Vancouver, British Columbia, V5V 3E3
Xem thêm: Quyền Concurrent Filing Giúp Nhà Đầu Tư EB-5 Sống Và Làm Việc Tại Mỹ Ngay Sau Khi Nộp Đơn I-526
