Back to all

Chứng Minh Nguồn Tiền Khi Đầu Tư EB-5: Cách giải quyết cho những rủi ro thường gặp

Trâm Lê
Trâm Lê

Founder and CEO Residence & Visa Services

Một trong những thách thức lớn nhất khi tham gia chương trình EB-5 là chứng minh nguồn tiền (source of funds) đầu tư hợp pháp. USCIS yêu cầu nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu chi tiết để chứng minh rằng số tiền dùng để đầu tư được tạo ra một cách hợp pháp, có thể theo dõi được, và không liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền hoặc gian lận thuế.

Mục lục ẩn
1 Thiếu Hồ Sơ Chứng Minh Nguồn Tiền
2 Thiếu Hồ Sơ Thuế Hoặc Thuế Không Phù Hợp Với Thu Nhập Khai Báo
3 Chứng minh Tiền EB-5 Đến Từ Nhiều Nguồn Khác Nhau
4 Chứng minh Nguồn Tiền EB-5 Đến Từ Hoạt Động Kinh Doanh
5 Rủi Ro Về Đường chuyển tiền EB-5 từ Việt Nam

Nếu không thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư, đơn I-526E có thể bị từ chối, kéo theo nguy cơ mất cơ hội định cư và ảnh hưởng đến kế hoạch của cả gia đình. Dưới đây là những rủi ro cụ thể và cách giải quyết được các luật sư EB-5 tư vấn, RVS tổng hợp và đúc kết lại để cung cấp cho nhà đầu tư thêm kiến thức để thực hiện hồ sơ EB-5 thành công.

Thiếu Hồ Sơ Chứng Minh Nguồn Tiền

Vấn đề

Nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc cung cấp tài liệu đầy đủ vì:

  • Không có hóa đơn, hợp đồng, hoặc sao kê tài khoản rõ ràng cho các giao dịch tài chính.
  • Đã sử dụng nhiều nguồn tiền khác nhau (thu nhập từ nhiều công ty, bất động sản, cho vay, v.v.), dẫn đến khó theo dõi dòng tiền.
  • Hồ sơ tài chính cũ không còn được lưu trữ đầy đủ.
  • Đang sử dụng tiền mặt hoặc các giao dịch không chính thức mà không có tài liệu hợp lệ.

Giải pháp

  • Xác định rõ ràng nguồn tiền: Ngay từ khi có kế hoạch đầu tư EB-5, nhà đầu tư nên làm việc với luật sư để xác định nguồn tiền hợp lý nhất.
  • Thu thập chứng từ đầy đủ: Bao gồm sao kê ngân hàng, hợp đồng lao động, báo cáo thuế, giấy tờ sở hữu bất động sản, chứng từ chuyển tiền, v.v.
  • Chứng minh chuỗi dòng tiền từ đầu đến cuối: Cần cho thấy sự chuyển động của số tiền từ lúc kiếm được cho đến khi đầu tư vào EB-5.

Thiếu Hồ Sơ Thuế Hoặc Thuế Không Phù Hợp Với Thu Nhập Khai Báo

Vấn đề

USCIS có thể kiểm tra và đối chiếu hồ sơ thuế của nhà đầu tư để xác định nguồn tiền có hợp pháp hay không. Một số vấn đề phổ biến có thể gây rủi ro:

  • Khai báo thuế thấp hơn thu nhập thực tế, làm cho USCIS nghi ngờ về nguồn tiền đầu tư.
  • Không có hồ sơ thuế đầy đủ trong những năm trước, đặc biệt là với các doanh nhân hoặc chủ doanh nghiệp.
  • Hồ sơ thuế không khớp với dòng tiền đầu tư (ví dụ: báo cáo thuế cho thấy thu nhập chỉ 50.000 USD/năm, nhưng đầu tư EB-5 đến 800.000 USD).

Giải pháp

  • Đảm bảo thuế được khai báo đầy đủ và chính xác: Nếu có kế hoạch đầu tư EB-5, nhà đầu tư nên kiểm tra hồ sơ thuế của mình trước để tránh mâu thuẫn.
  • Cung cấp tài liệu bổ sung: Nếu thu nhập không đủ cao để giải thích khoản đầu tư, nhà đầu tư cần bổ sung chứng từ từ các nguồn khác (bất động sản, cổ phần, quà tặng, v.v.).
  • Chuẩn bị giải trình hợp lý: Nếu có chênh lệch giữa báo cáo thuế và số tiền đầu tư, cần có lời giải thích rõ ràng và hợp lý để tránh nghi ngờ.

Chứng minh Tiền EB-5 Đến Từ Nhiều Nguồn Khác Nhau

Vấn đề

Nếu số tiền đầu tư EB-5 không đến từ một nguồn duy nhất mà được tổng hợp từ nhiều nguồn khác nhau (ví dụ: tiền tiết kiệm cá nhân, lợi nhuận từ công ty, cho vay từ người thân, v.v.), việc chứng minh hợp pháp có thể trở nên phức tạp.

Ví dụ:

  • Một phần tiền đến từ bán bất động sản, nhưng không có hợp đồng mua bán hoặc giấy tờ chuyển nhượng hợp lệ.
  • Một phần đến từ cho vay cá nhân, nhưng không có hợp đồng vay mượn rõ ràng.
  • Một phần đến từ cổ tức doanh nghiệp, nhưng doanh nghiệp không có báo cáo tài chính minh bạch.

Giải pháp

  • Tạo hợp đồng và giấy tờ hợp pháp cho các giao dịch: Nếu có tiền cho vay hoặc quà tặng từ người thân, cần có hợp đồng và chứng từ chuyển tiền hợp lệ.
  • Kê khai thuế rõ ràng: Nếu nguồn tiền đến từ lợi nhuận kinh doanh, nhà đầu tư cần có báo cáo thuế đầy đủ để chứng minh tính hợp pháp.
  • Tạo dòng tiền rõ ràng trước khi đầu tư: Nếu cần tổng hợp tiền từ nhiều nguồn, nên chuyển vào một tài khoản ngân hàng duy nhất để đảm bảo minh bạch trước khi nộp hồ sơ.

Chứng minh Nguồn Tiền EB-5 Đến Từ Hoạt Động Kinh Doanh

Vấn đề

Nếu tiền đầu tư EB-5 đến từ lợi nhuận doanh nghiệp hoặc cổ phần trong công ty, nhà đầu tư cần cung cấp:

  • Báo cáo tài chính của doanh nghiệp.
  • Sao kê ngân hàng thể hiện dòng tiền từ công ty vào tài khoản cá nhân.
  • Chứng từ thuế doanh nghiệp.

Nhiều doanh nhân gặp khó khăn vì:

  • Doanh nghiệp không có sổ sách kế toán minh bạch.
  • Không có sao kê ngân hàng thể hiện việc chuyển lợi nhuận về tài khoản cá nhân.
  • Không có hợp đồng phân chia lợi nhuận rõ ràng giữa các cổ đông.

Giải pháp

  • Chuẩn bị tài liệu tài chính doanh nghiệp đầy đủ: Nhà đầu tư nên làm việc với kế toán hoặc kiểm toán viên để có báo cáo tài chính hợp lệ.
  • Cung cấp hợp đồng và nghị quyết công ty: Nếu lợi nhuận được chia từ công ty, cần có biên bản họp cổ đông, hợp đồng phân chia lợi nhuận, v.v.
  • Xây dựng dòng tiền rõ ràng từ công ty đến tài khoản cá nhân: Nếu lợi nhuận được chuyển qua nhiều bước, cần có giấy tờ chứng minh từng bước để tránh nghi ngờ từ USCIS.

Rủi Ro Về Đường chuyển tiền EB-5 từ Việt Nam

Vấn đề

Nhà đầu tư đến từ các quốc gia có kiểm soát ngoại hối chặt chẽ (như Việt Nam, Trung Quốc, Ấn Độ) thường gặp khó khăn khi chuyển tiền ra nước ngoài để đầu tư EB-5. Một số rủi ro có thể gặp phải:

  • Không thể chuyển đủ tiền trong một lần, buộc phải chia nhỏ giao dịch, làm cho dòng tiền trở nên phức tạp và khó chứng minh.
  • Sử dụng dịch vụ chuyển tiền không chính thức, dẫn đến mất tính minh bạch của dòng tiền.
  • Thiếu tài liệu chứng minh hợp pháp hóa số tiền gửi ra nước ngoài.

Giải pháp

  • Thực hiện giao dịch theo quy định pháp luật: Nhà đầu tư nên làm việc với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính được cấp phép để chuyển tiền hợp pháp.
  • Lập kế hoạch chuyển tiền sớm: Nếu quốc gia có hạn chế về ngoại hối, nhà đầu tư cần tính toán cách chuyển tiền hợp lý trước khi nộp hồ sơ EB-5.
  • Giữ lại tất cả chứng từ chuyển tiền: Bao gồm xác nhận giao dịch ngân hàng, hợp đồng chuyển tiền, và báo cáo tài chính liên quan.

Chứng minh nguồn tiền là một trong những yếu tố quan trọng nhất của hồ sơ EB-5. Nếu không chuẩn bị kỹ lưỡng, nhà đầu tư có thể gặp rủi ro bị từ chối hồ sơ. Do đó, cần có kế hoạch chi tiết, làm việc với luật sư di trú và kế toán tài chính, cũng như đảm bảo mọi giao dịch đều minh bạch và có đầy đủ chứng từ hợp lệ.

RVS là đơn vị tư vấn tài chính hàng đầu, với hơn 10 năm kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5. Chúng tôi đã hỗ trợ hàng trăm nhà đầu tư xây dựng hồ sơ tài chính minh bạch, đáp ứng đầy đủ yêu cầu khắt khe của USCIS. Với đội ngũ chuyên gia am hiểu luật di trú và tài chính quốc tế, RVS cam kết mang đến giải pháp tối ưu, giúp khách hàng gia tăng tỷ lệ chấp thuận hồ sơ và hiện thực hóa giấc mơ định cư Mỹ một cách an toàn, hiệu quả.

Xem thêm thông tin EB-5:

………………………

Công ty TNHH Dịch Vụ Định Cư RVS chuyên tư vấn các chương trình Đầu tư – Định cư – Nhập quốc tịch các quốc gia Mỹ, Canada, Châu Âu và Caribbean. Với hơn 9 năm kinh nghiệm và đã hỗ trợ hàng trăm khách hàng định cư thành công.

Chúng tôi đồng hành cùng Quý Khách hàng trong suốt quá trình làm việc, định cư nước ngoài từ lúc mở hồ sơ đến khi an cư, thiết lập cuộc sống ổn định. Mời Quý khách hàng liên hệ RVS qua hotline 078.223.1777 | 0901.116.099 để được hỗ trợ nhanh nhất.

CÔNG TY TNHH DỊCH VỤ ĐỊNH CƯ RVS

  • Tầng 1, 83 Tân Vĩnh, P.9, Q.4, TP.HCM
  • 51 Lê Hồng Phong, P. Phước Tân, Khánh Hòa, Nha Trang
  • Hotline: 078.223.1777
  • Website: https://rvs.vn
  • Email: tram.le@rvs.vn

CANADA

1339 Kingsway, Vancouver, British Columbia, V5V 3E3

Xem thêm: Quyền Concurrent Filing Giúp Nhà Đầu Tư EB-5 Sống Và Làm Việc Tại Mỹ Ngay Sau Khi Nộp Đơn I-526


Facebook
Twitter
LinkedIn

Bài viết liên quan